Il mio consulente finanziario vive in un appartamento. Il suo stile di vita modesto è preoccupante?

Quanto conta lo stile di vita del tuo pianificatore finanziario?

Getty Images/iStockphoto

Domanda: È un brutto segno se il mio consulente finanziario vive in un appartamento? So che ha molti clienti con un patrimonio netto elevato, perché prima della pandemia ho partecipato a una cena che ha ospitato in un hotel a cinque stelle e negli ultimi anni ha svolto un lavoro dignitoso investendo per mio conto. Ma ho cercato il suo indirizzo quando ha spedito a casa mia la carta di soggiorno della sua famiglia, e sono rimasto deluso dal fatto che non stia vivendo uno stile di vita più sontuoso considerando che mi sta dando consigli su dove investire i miei soldi per farli crescere, si spera. Sono superficiale o il tuo consulente finanziario dovrebbe vivere in un modo che fa sembrare che stiano seguendo i propri consigli di investimento e guadagnando soldi? (Puoi utilizzare questo strumento di SmartAsset per entrare in contatto con un consulente finanziario che potrebbe soddisfare le tue esigenze.)

Risposta: È complicato. Da un lato, “le cose non sono sempre come sembrano. Se il tuo consulente viveva in un palazzo, potrebbe davvero essere un segno di ricchezza e di grande successo finanziario, o potrebbe semplicemente essere un segno di spese eccessive e debiti “, afferma Lisa Weil, pianificatrice finanziaria certificata presso Clarity Northwest Wealth Management. E considera questo: “Di solito la ricchezza è ciò che non vedi. Non diventi ricco spendendo soldi vivendo uno stile di vita sontuoso. Diventi ricco grazie a ciò che tieni e attraverso una saggia pianificazione finanziaria. Vivere in un appartamento può far parte del loro saggio piano finanziario”, afferma il pianificatore finanziario certificato Adam K. Wright.

Hai un problema con il tuo consulente finanziario o vuoi assumerne uno nuovo? Invia un’e-mail a chill@marketwatch.com.

Detto questo, ci sono altri potenziali segnali di avvertimento in ciò che hai detto nella tua nota che potresti non vedere nemmeno come segnali di avvertimento. Weil dice che mentre il tuo consulente può effettivamente avere un numero di persone con un patrimonio netto elevato come clienti, se sta spendendo soldi per una cena in un hotel a cinque stelle, ha capacità nella sua pratica e ha bisogno di più clienti. “Le segnalazioni da parte di clienti estremamente soddisfatti o non stanno accadendo o semplicemente non sono sufficienti. Inoltre, sta spendendo un sacco di soldi per commercializzare se stesso e creare l’illusione del successo”, afferma Weil. Ancora una volta, come l’appartamento, non è un rompicapo, ma potrebbe essere qualcosa a cui pensare.

Potrebbe certamente essere che mentre puoi definire il successo come possedere una grande casa, il tuo consulente finanziario definisce il successo in modo diverso. Conclusione: “Il miglior consulente finanziario ti aiuta ad allineare i tuoi soldi ai tuoi valori personali, e quindi ci si aspetterebbe che facciano lo stesso con i propri soldi. Se questa è una vera preoccupazione per te, chiedi al tuo consulente come definiscono il successo nella loro vita”, afferma Zack Hubbard, consulente finanziario di Greenspring Advisors. (Puoi utilizzare questo strumento di SmartAsset per entrare in contatto con un consulente finanziario che potrebbe soddisfare le tue esigenze.)

Un modo per affrontare il problema a testa alta, secondo Wright, è semplicemente chiedere al tuo consulente la loro situazione di vita. “Dì loro che li hai cercati e sei curioso di sapere perché scelgono di vivere in un appartamento. Non c’è niente di sbagliato in questa domanda e quindi puoi vedere se la risposta ha un senso”, afferma Wright. Ancora più importante, quando si valuta un consulente, Wright dice che è importante essere più attenti a chiedere cose come: “Mi prendono? Sono accessibili? Sono un fiduciario? Capisco le tasse che pago? Sono sicuro che mi stanno aiutando a fare progressi?.

E per alcuni, questo tipo di vita è davvero un esempio di cosa da fare. Infatti, Amanda Zoch McGrath, pianificatrice finanziaria certificata presso Asset Advisory Group, afferma che un consulente che vive al di sotto o con i suoi mezzi è un esempio per i suoi clienti. “Sebbene sia impossibile conoscere la situazione personale di qualcuno, se ti fidi del tuo consulente e senti di ricevere consigli di qualità, il suo stile di vita non dovrebbe influire sulla tua relazione professionale”, afferma Zoch McGrath.

.

Leave a Comment